wer spekuliert auf devisen?
alles zum thema hier rein
wie kann man hohe summen handeln, wenn man das geld nicht hat?
das ganze funktioniert mit MARGIN. was ist das:
angenommen, ich will 50`000 usd kaufen.... mit was zahle ich? zum beispiel mit CHF.
das ganze nennt man dann: "ich bin LONG auf USDCHF" (die währungspaarung USDCHF ist ein standard.... CHFUSD "gibts in dem sinne nicht).
das gegenteil von kaufen nennt sich verkaufen... in der fachsprache "SHORT". wenn ich also usd verkaufe, bekomme ich zB CHF. dann bin ich SHORT auf USDCHF.
also zurück zum beispiel: ich bin LONG USDCHF 50`000 (usd).
angenommen, der wechselkurs steht auf 1.0050 / 1.0054
was heisst nun das?
wenn ich 50k usd kaufen will, muss ich 50k * 1.0054 bezahlen
wenn ich 50k usd verkaufen will, bekomme ich 50k * 1.0050
(mit der differenz, die "spread" genannt wird, macht der broker einen gewinn (wobei er diesen eigentlich auf anderem weg macht... aber das ist vernachlässigbar)).
somit ist es mir nicht möglich, 50k usd zu kaufen und direkt wieder zu verkaufen und damit break even zu sein: ich starte mit einem verlust von 4 "pips" (die 4. stelle hinter dem komma nennt man PIP... 1.0054 - 1.0050 = 0.0004 = 4 pips).
4 pips multipliziert mit 50k ergibt einen verlust von 20 franken
(0.0004 * 50000 = 20 chf). jeder PIP entspricht also 5 franken.
nun gut, ich bin optimistisch und vermute, der dollar geht (gegenüber dem franken) rauf:
also will ich nun endlich diese 50k usd kaufen (und mit chf bezahlen)... leider hab ich aber keine 50k* 1.0054 CHF; ich bin student... also was mache ich?
ich hinterlege bei einem broker eine sicherheit; (für 50k braucht man ne sicherheit von 500 chf... aber je mehr sicherheit ich hinterlege, desto mehr darf die währung von meinem ziel abweichen)... also hinterlege ich beispielsweise 2000 chf als sicherheit.
wir wissen ja bereits, dass jeder pip 5 franken wert ist... meine sicherheit beträgt 2k chf... somit darf der usd ca. 2000/5 = 400 pips = 4 rappen sinken... sobald dieser 4 rappen gesunken ist (von 1.0050 auf 0.9650) werde ich quasi ausgeknockt und verliere meine "sicherheit, die ich hinterlegt habe". demzufolge ist es mir nicht möglich, mehr zu verlieren als ich hinterlegt habe; ich kann natürlich jederzeit in dieses konto einzahlen und so mehr sicherheit haben... (im allgemeinen sind 4 rappen aber für kurzfristiges trading fast "unerreichbar: langfristig, wie wir wissen aber schon (der usd hat gegenüber dem chf seit 30 jahren ca. 4 franken verloren... 1970 bekam man für 1 usd noch 5 chf).
(in der praxis werde ich schon früher ausgeknockt, nicht erst wenn die sicherheit 0 beträgt; dies hat damit zu tun, dass es dem broker garantiert ist, auf jeden fall meine position "glattzustellen"... ohne dass dieser einen verlust einfährt... im obigen beispiel wird eine marge von 500 chf verwendet; sobald ich nur noch 250 übrig habe, wird die position glattgestellt: ich habe mit 2000 angefangen; sobald dieser kontostand nur noch 250 beträgt, wird meine position glatt gestellt... somit darf der kurs nicht 4 rappen runter gehen, sondern nur 1750/5 = 3.5 rappen... was 350 pips entspricht).
endlich gekauft (50k bei 1.0054). nun ist es (trotz der hinterlegten sicherheit) ratsam, einen STOP LOSS zu setzen: angenommen, man hat die situation falsch eingesetzt und liegt falsch mit dem "trend", so ist es besser, die verluste zu minimieren, statt zu warten, bis man es zu spät merkt.
ich setze nun also den stop loss bei 1.0000 (dh: wenn der usd runtergeht, verkaufe ich meine 50k usd für genau 1.0000 ... mein verlust ist also 0.0054 * 50k = 54 (pips) a 5chf pro pip = 270 chf).
ich setze aber auch einen "take profit" limite: angenommen, ich bin der überzeugung, der usd geht gegenüber dem chf rauf, jedoch bin ich nicht ständig vor dem computer, und habe angst, dass er später wieder runter geht, so ist es besser, diese limite zu setzen.
ich bin zufrieden, wenn der usd zB 1.0099 beträgt (für "verkaufen")... also darf ich meine 50k usd, die ich für 1.0054 gekauft habe, für 1.0099 verkaufen. ich mache 45 pips gewinn = 5* 45 = 225 chf.
mein gewinn ist also maximal: 225chf
mein verlust ist begrenzt auf: 270 chf
ist der usdchf in den nächsten stunden/tagen/wochen zwischen 1.0000 und 1.0099, so wird meine position nicht verkauft... und ich kann natürlich auch im nachhinein mein stop loss oder "take profit" ändern und manuell verkaufen.
die wichtigste entscheidung ist jedoch: geht usdchf rauf oder runter
Fragen?
