Re: Zeitgeist - Geldsystem
habe jetzt sämtliche vids der kategorie "banking and money" geschaut. hier ein paar gewonnene einsichten:
1. geld hat keinen materiellen wert und dient nur als tauschmedium
2. gold genauso. es hat den nachteil, dass es weniger flexibel einsetzbar ist und den vorteil, dass es knapp ist, d.h. nicht einfach so produziert oder gefälscht werden kann.
3. der wert, den wir geld/gold beimessen, hängt davon ab, wie viel vertrauen wir dem medium aussprechen. vertrauen wir dem tauschmedium, dann sind wir bereit, geld/gold gegen dinge mit tatsächlichem wert einzutauschen, z.B. nahrung, immobilien, land, transportmittel, infrasturktur, know how, unterhaltung, etc. vertrauen bedeutet, dass wir uns sicher sind, dass wir für das eigentlich nutzlose papiergeld oder gold auch in zukunft dinge von tatsächlichem wert bekommen können.
4. banken sind nützlich, da sie geld für investitionen bereitstellen, welche echte werte schaffen. dass banken geld "aus dem nichts" erschaffen, ist kein problem, da mit dem neuen geld neue tatsächliche werte geschaffen werden und das neue geld somit auch als tausch-tokens für diese neuen werte gebraucht wird.
5. unser finanzsystem ist ein "fractional reserve system", d.h. die banken müssen zu keiner zeit in der lage sein, sämtliche kunden auf einmal auszahlen zu können. es reicht, wenn sie einen bestimmten prozentsatz ihrer assets (guthaben) für kundenauszahlungen bereithalten. im normalfall ist das ein gutes system, da es mehr flexibilität und mehr investitionen erlaubt und somit auch mehr mehrwert erschafft. das problem sind vertrauenskrisen, welche bank-runs auslösen können, welche zu kollapsen führen können.
6. um diese bankruns zu verhindern, gibt es die zentralbanken, die illiquide banken mit liquidität versorgen können. zentralbanken können ebenfalls geld "aus dem nichts" erschaffen. damit kaufen sie government-treasuries (staatsanleihen?), welche quasi unerschöpfliches vertrauen geniessen, da der staat steuern erheben kann und deshalbt nie insolvent werden dürfte. über den staat gelangt das neue geld an die bürger und an die banken, die damit ihre liquiditätsprobleme bekämpfen können.
ohne, dass ich mich jetzt mit den ganzen börsengeschäften auskennen würde, sehe ich ein zwei probleme:
1. das system basiert auf vertrauen und damit auf rationalen und weitsichtigen akteuren. sobald akteure entweder nicht mehr rational oder nicht mehr weitsichtig entscheiden (z.B. nur noch den nächsten quartalsgewinn im auge haben), können probleme entstehen, weil unverhältnismässig hohe risiken eingegangen werden und das vertrauen und/oder das geld flöten geht.
2. transaktionen, die keine eigentlichen werte erschaffen. diese nützen der gesellschaft nicht. einige wenige profiteure erzielen hohe gewinne (z.B. durch Arbitrage iirc). im falle eines kollapses trägt jedoch der staat (und damit die steuerzahler) die verluste, weil er das geld versichert hat.
bitte verbessert oder ergänzt mich, falls was nicht stimmt.
mit welchem themengebiet der khanacademy sollte ich sinnvollerweise fortfahren, um mein verständnis zu vertiefen?
credit crisis
currency
current economics
finance (omfg hunderte vids!)
geithner plan
paulson bailout
valuation and investing
venture capital and capital markets
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